Ciclul de conversie a numerarului: calcul și interpretare
Ciclul de conversie a numerarului explicat: formula DIO + DSO − DPO, calculul din balanță, un exemplu complet, interpretarea și pârghiile de scurtare.
Cash-flow și lichiditate
Multe firme profitabile ajung în dificultate pentru că banii intră mai târziu decât trebuie să iasă. Ghidurile de aici arată cum urmărești lichiditatea, cum încasezi mai repede și cum treci prin lunile slabe fără panică.
Ghidul complet
Cash-flow-ul unei afaceri mici: ghid complet de gestionare
Cum gestionezi cash-flow-ul unei firme mici: fluxurile de numerar, previziunea, încasări mai rapide, controlul plăților, stocuri, rezervă și semne de alarmă.
Toate articolele din secțiune
Avansurile de la clienți: când le ceri și cum le structurezi
Când ceri avans clienților, cât să fie, cum îl legi de etape, ce scrii în contract, cum se facturează și ce faci când clientul refuză avansul.
Profit vs. cash-flow: de ce o firmă profitabilă nu are bani
De ce o firmă cu profit rămâne fără bani în cont: facturi neîncasate, stocuri, investiții, rate, TVA și creștere rapidă, explicate pe un exemplu concret.
Sezonalitatea: cum gestionezi lunile slabe ale afacerii
Cum treci prin lunile slabe ale unei afaceri sezoniere: indicele sezonier, planul anual de numerar, costuri flexibile, extrasezon și finanțare punte.
Facturile restante: cum încasezi mai repede de la clienți
Cum recuperezi facturile restante fără să pierzi clientul: prevenție, calendar de urmărire, mesaje, eșalonare, penalități și căile legale din România.
Previziunea de cash-flow: tabelul pe 13 săptămâni explicat
Cum construiești previziunea de cash-flow pe 13 săptămâni: structura tabelului, sursele de date, actualizarea săptămânală, scenariile și greșelile de evitat.
Rezerva de numerar a firmei: cât păstrezi și de ce
Cât numerar de rezervă ar trebui să păstreze o firmă mică, cum calculezi suma, unde ții banii, când îi folosești și cum reconstitui rezerva după o criză.
Termenele de plată: echilibrul dintre clienți și furnizori
Cum echilibrezi termenele de plată acordate clienților cu cele primite de la furnizori: DSO, DPO, discount pentru plată rapidă, clauze și cadrul legal.
Stocurile: cum eviți banii blocați pe rafturi și în depozit
Cum reduci banii blocați în stocuri: zilele de stoc, costul depozitării, analiza ABC, stocul de siguranță, punctul de recomandă și stocul mort.